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TokenPocket钱包APP官方|中国央行《金融稳定报告2023》：我们成功遏制加密资产的金融、技术双重风险！ | 动区动趋-最具影响力的区块链新闻媒体

2023-12-25 19:03TP钱包人已围观

简介中国人民银行最新的《中国金融稳定报告（2023）》中，将加密资产归类为「其他行业及新兴风险」，并指出其具有数位技术和金融的双重风险。此外，报告声称得益于中国早期对「代币...

中国人民银行最新的《中国金融稳定报告（2023）》中，将加密资产归类为「其他行业及新兴风险」，并指出其具有数位技术和金融的双重风险。此外，报告声称得益于中国早期对「代币发行融资」和「加密资产交易平台」的积极规範，从而在加密资产领域展现出卓越的风险管理与监管能力。（前情提要：中国交易USDT「可关五年以上」，广东法院判例：属非法买卖外汇罪，危及国家金融安全）（背景补充：遍及全中国洗钱！山东警方破获近 700 亿地下钱庄案，涉虚拟货币非法买卖走资）

本文目录

加密资产的双重风险
中国声称遏制了加密资产的相关风险
需要开展国际合作

日前，中国人民银行发布《中国金融稳定报告（2023）》，其中加密资产归类于「其他行业及新兴风险」章节。报告指出，加密资产因其依赖于密码学和分布式帐本技术，创造了新的资产形态和业务模式。然而，这些资产并未受到货币当局发行，缺乏法偿性与强制性，不应被视为法定货币，同时也未受到适当的监管。这导致了金融和数位技术双重风险的产生。

加密资产的双重风险

金融方面，加密资产面临着资产价格泡沫、剧烈的价格波动、流动性问题以及高槓桿等风险。

数位技术方面，则包括：

智能合约缺乏有效的调节机制，容易导致市场闪崩
区块链上与链下交互的安全漏洞，容易被骇客攻击
去中心化金融的治理缺陷：容易被少数内部人控制，损害其他投资者利益
资产匿名性所带来的反洗钱和反恐怖融资等问题

中国声称遏制了加密资产的相关风险

报告声称，中国得益于早期对「代币发行融资」和「加密资产交易平台」的积极规範，于加密资产领域展现出卓越的风险管理与监管能力。

2021年，中国发布《关于进一步防範和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，通过联合多部门的努力，建立了全面的风险防範、化解和处置机制，有效地遏制了加密资产相关的风险。

这份通知明确界定虚拟货币兑换、买卖虚拟货币、提供交易撮合服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等行为为非法金融活动。配合此政策，众多银行和支付宝等金融机构承诺禁止相关交易并关闭涉及虚拟货币的帐户。

总节来说，中国政府明确指出虚拟货币不享有与法定货币相同的法律地位，任何涉及虚拟货币的业务活动均被视为非法金融行为。此外，中国法律规定，外汇交易必须在指定场所进行，任何非法买卖外汇行为，尤其情节严重时，将面临刑事责任。

例如，11 月份，中国山东青岛警方成功破获一宗涉及全国 17 个省市的特大型地下钱庄案件，涉案金额达 158 亿人民币。案中涉及一名承兑商，其与地下钱庄合作从事非法买卖虚拟货币业务。国家外汇管理局指出，该地下钱庄透过购买虚拟货币并在境外平台出售，以实现人民币和外币的转换，构成非法买卖外汇的违法行为。

另一例为 12 月 16 日，广东省高级人民法院发布公告，警告使用虚拟货币进行非法外汇交易的行为。案件中，被告人透过虚拟货币平台以人民币购买 USDT 并获取价差利润，此举被定性为变相买卖外汇，并以非法经营罪进行判处。